El banquero de TD Bank que lavó millones de dólares a Colombia
Leonardo Ayala abrió cuentas fantasma, emitió más de 150 tarjetas de débito y recibió sobornos, según una acusación federal
La siguiente es la traducción a Español del documento original en Inglés de la Corte en el distrito de New Jersey sobre el caso de Leonardo Ayala quien hizo lavado de dinero a Colombia.
Estoy publicando esta información, para que mi audiencia se entere de este tipo de casos sobre lavado de dinero, sirviendo como soporte de la parte 1 y parte 2 de la investigación que hice sobre el caso de lavado de dinero utilizando empresas del humorista Omar Alejandro Leiva Salazar conocido como ‘Piter Albeiro’.
Adicinalmente fue publicado un reporte de la Oficina de Asuntos Públicos del Departamento de Justicia de los EE.UU. el 10 de junio de 2026 sobre el caso de Leonardo Ayala.
La siguiente es la información de la Corte del distrito de New Jersey.
MJP/2024R00949
TRIBUNAL DE DISTRITO DE LOS ESTADOS UNIDOS
DISTRITO DE NUEVA JERSEY
ESTADOS UNIDOS DE AMÉRICA
v.
LEONARDO AYALA
Hon.
Crim. No. 25-
18 U.S.C. § 1956(h)
18 U.S.C. § 215(a)(2)
I N F O R M A C I Ó N
Habiendo el acusado renunciado en audiencia pública al procesamiento mediante Acusación Formal, y a cualquier impugnación basada en el lugar de celebración del juicio, los Estados Unidos formulan los siguientes cargos:
ALEGACIONES GENERALES
En todo momento relevante para esta Información:
a. El acusado Leonardo AYALA (”AYALA”) residía en Florida.
b. TD Bank, N.A. (”TD Bank”) era una institución financiera según se define en el Título 18 del Código de los Estados Unidos, Sección 20, cuyos depósitos estaban asegurados por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos.
c. AYALA era funcionario, empleado y agente de TD Bank.
El Esquema de Lavado de Dinero
En o alrededor de febrero de 2023, AYALA comenzó a trabajar como Asesor Bancario Minorista en la sucursal de TD Bank en Doral, Florida. Como parte de sus funciones, AYALA era enlace con los clientes y ayudaba tanto a clientes nuevos como existentes con sus necesidades bancarias. TD Bank terminó el empleo de AYALA en o alrededor de noviembre de 2023.
Desde aproximadamente junio de 2023 hasta aproximadamente noviembre de 2023, AYALA aceptó repetida y corruptamente sobornos para abrir cuentas y emitir tarjetas de débito que, según sabía, se utilizaban para lavar dinero desde los Estados Unidos hacia Colombia. AYALA también proporcionó otros servicios como parte del esquema, incluyendo el envío a los co-conspiradores de estados de cuenta, verificación de saldos de cuentas, proporcionar confirmaciones de transacciones y desbloquear tarjetas de débito que TD Bank había bloqueado debido a actividad sospechosa. Durante todo este tiempo, AYALA se comunicaba regularmente con sus co-conspiradores utilizando su dirección de correo electrónico emitida por TD Bank.
AYALA abrió aproximadamente 10 cuentas en TD Bank que se utilizaron para realizar un total de aproximadamente 2,216 retiros en cajeros automáticos (”ATM”) en Colombia, resultando en el lavado de aproximadamente $920,690.11 desde los Estados Unidos hacia Colombia.
AYALA también conspiró para lavar fondos con otro empleado de TD Bank con sede en Nueva Jersey (”Co-Conspirador Uno”). Específicamente, después de que el Co-Conspirador Uno abriera cuentas para seis empresas fantasma diferentes en una sucursal de TD Bank en Scotch Plains, Nueva Jersey, AYALA emitió más de 150 tarjetas de débito para las seis empresas. Las tarjetas de débito se utilizaron luego para realizar más de 10,000 retiros en ATM en Colombia, resultando en el lavado de aproximadamente $4,723,114.64 adicionales hacia Colombia.
Durante toda la conspiración, AYALA colaboró con un residente de Florida nacido en Venezuela (”Co-Conspirador Dos”). El Co-Conspirador Dos visitaba regularmente a AYALA en la sucursal de TD Bank en Doral, Florida. Si AYALA estaba atendiendo a otro cliente, en lugar de aceptar la asistencia de otro empleado de TD Bank, el Co-Conspirador Dos esperaba hasta que AYALA estuviera disponible.
AYALA enviaba mensajes de texto regularmente a sus asociados sobre su actividad de lavado de dinero con el Co-Conspirador Dos, a quien AYALA se refería como “mi venezolano”. Por ejemplo:
a. En o alrededor del 24 de junio de 2023, AYALA envió un mensaje de texto: “Estoy enganchado con esos venezolanos hermano, esto no para”;
b. En o alrededor del 21 de julio de 2023, AYALA bromeó: “Me secuestró el cartel venezolano por negarle Zelle a tanta gente”;
c. En o alrededor del 20 de agosto de 2023, AYALA envió un mensaje de texto: “También voy a cobrar de mi venezolano, voy a encontrarme con él en un rato”, y luego envió otro mensaje diciendo: “Todavía estoy esperando a mi venezolano jaja”; y
d. En o alrededor del 25 de octubre de 2023, AYALA envió un mensaje de texto: “Voy a llevar una bolsa de gimnasio, pero puede que no pueda ir, tengo que ir a recoger más dinero porque cumplo con mi palabra, nada de ayudar más a los venezolanos hasta que me paguen todo”.AYALA fue entrevistado por las autoridades el o alrededor del 20 de noviembre de 2023 y mintió sobre su relación con el Co-Conspirador Dos. AYALA inicialmente dijo a las autoridades que el nombre del Co-Conspirador Dos le sonaba familiar y que quizás había ayudado a esa persona en TD Bank. Cuando se le preguntó sobre los pagos de persona a persona del Co-Conspirador Dos, AYALA aclaró que son amigos, que van juntos a clubes nocturnos y que AYALA suele pagar la cuenta porque el Co-Conspirador Dos es menor de edad. AYALA afirmó falsamente que los pagos de persona a persona del Co-Conspirador Dos eran el reembolso de sus gastos en el club nocturno. AYALA declaró además falsamente que nunca había recibido ningún pago por abrir cuentas bancarias o emitir tarjetas de débito.
Empresa Fantasma A
En o alrededor del 1 de junio de 2023, en la sucursal de TD Bank en Scotch Plains, Nueva Jersey, el Co-Conspirador Uno, un empleado de TD Bank, abrió una cuenta bancaria para la Empresa Fantasma A, una empresa registrada en Nueva Jersey. En los documentos de apertura de la cuenta, el Co-Conspirador Uno identificó a un ciudadano venezolano (”Prestanombre A”) como la “Persona con Control” de la cuenta, a pesar de que el Co-Conspirador Uno sabía que el Prestanombre A no controlaría la cuenta. El video de vigilancia de TD Bank muestra que no había ningún cliente con el Co-Conspirador Uno cuando abrió la cuenta para la Empresa Fantasma A (la “Cuenta de la Empresa Fantasma A”).
En o alrededor del 14 de junio de 2023, aproximadamente a las 3:59 PM, AYALA recibió un correo electrónico en su dirección de TD Bank de un tercero, solicitando que AYALA emitiera tarjetas de débito para la Cuenta de la Empresa Fantasma A. En el correo electrónico, el tercero, que no era ni el titular de la cuenta ni la “Persona con Control”, proporcionó a AYALA veinticinco nombres y sus correspondientes fechas de nacimiento para emitir las tarjetas de débito. AYALA respondió minutos después para confirmar que las tarjetas de débito serían enviadas a la dirección en Nueva Jersey que figuraba en la cuenta.
La siguiente captura de pantalla del video de vigilancia es de la sucursal de TD Bank en Doral, Florida, en o alrededor del 14 de junio de 2023, aproximadamente a las 4:04 PM, cuando AYALA accedió por primera vez a la Cuenta de la Empresa Fantasma A en los sistemas de TD Bank. AYALA estaba trabajando en la ventanilla de autoservicio de la sucursal de Doral cuando accedió a la Cuenta de la Empresa Fantasma A:
Durante la hora siguiente, AYALA emitió 25 tarjetas de débito para la Cuenta de la Empresa Fantasma A. Los nombres y fechas de nacimiento asociados con estas tarjetas de débito coinciden con la información proporcionada en el correo electrónico descrito en el Párrafo 10, anterior. Al crear estas 25 tarjetas de débito, AYALA seleccionó la opción “Enviar por correo al cliente”, lo que resultó en que las tarjetas de débito fueran enviadas por correo a una dirección en Plainfield, Nueva Jersey. Como resultado, TD Bank envió por correo cada una de las 25 tarjetas de débito a Plainfield y todas las tarjetas de débito fueron activadas posteriormente.
Desde aproximadamente el 7 de julio de 2023 hasta aproximadamente el 7 de septiembre de 2023, AYALA y sus co-conspiradores utilizaron la Cuenta de la Empresa Fantasma A para mover aproximadamente $519,363.45 desde los Estados Unidos a Colombia a través de retiros en ATM.
Empresa Fantasma B
En o alrededor del 7 de junio de 2023, el Co-Conspirador Uno recibió un correo electrónico de un tercero en su cuenta de correo electrónico de TD Bank. Adjuntos al correo electrónico se encontraban los estatutos sociales, un número de identificación fiscal del IRS y la confirmación del estado corporativo de la Empresa Fantasma B, así como copias de un pasaporte colombiano y una visa estadounidense para el presunto propietario beneficiario, una ciudadana colombiana de 77 años de edad (”Prestanombre B”).
En o alrededor del 12 de junio de 2023, el Co-Conspirador Uno abrió una cuenta para la Empresa Fantasma B en la sucursal de TD Bank en Scotch Plains. En la documentación de apertura de la cuenta, la propietaria y “Persona con Control” de la Empresa Fantasma B fue identificada como Prestanombre B. Los documentos adjuntos al correo electrónico detallado en el párrafo anterior se encontraban entre los incluidos en el paquete de incorporación de la cuenta. El Co-Conspirador Uno abrió la cuenta para la Empresa Fantasma B (la “Cuenta de la Empresa Fantasma B”) sabiendo que se utilizaría para lavar dinero relacionado con narcóticos ilegales. El Co-Conspirador Uno, después de abrir la cuenta en o alrededor del 12 de junio de 2023, nunca volvió a acceder a la cuenta.
Desde la fecha de apertura de la cuenta hasta aproximadamente el 31 de octubre de 2023, AYALA accedió a la Cuenta de la Empresa Fantasma B en los sistemas de TD Bank 15 veces, incluyendo la emisión de tarjetas de débito para la cuenta en tres ocasiones separadas.
En o alrededor del 23 de junio de 2023, aproximadamente a las 2:48 PM, AYALA, que en ese momento estaba sentado en su escritorio con el Co-Conspirador Dos y otro individuo, accedió por primera vez a la Cuenta de la Empresa Fantasma B en el sistema de TD Bank. Un minuto después, aproximadamente a las 2:49 PM, AYALA recibió un correo electrónico en su cuenta de TD Bank del Co-Conspirador Dos que incluía el número de la Cuenta de la Empresa Fantasma B y veintiséis nombres, cada uno acompañado de una fecha de nacimiento. AYALA emitió entonces 25 tarjetas de débito para la cuenta.
Desde aproximadamente el 29 de junio de 2023 hasta aproximadamente el 31 de octubre de 2023, AYALA y sus co-conspiradores utilizaron la Cuenta de la Empresa Fantasma B para mover aproximadamente $819,859.20 desde los Estados Unidos a Colombia a través de retiros en ATM.
AYALA Recibió Sobornos
AYALA recibió al menos aproximadamente $6,210 en sobornos por su papel en el esquema de lavado de dinero, incluyendo cinco pagos de persona a persona que totalizan aproximadamente $2,250 directamente del Co-Conspirador Dos. AYALA también recibió sobornos en efectivo.
De hecho, AYALA y sus co-conspiradores acordaron un arancel basado en el tipo de servicio bancario que él proporcionaba. Por ejemplo, a AYALA se le pagaban $700 por cada cuenta comercial que abría. A cambio de abrir una cuenta personal, a AYALA se le pagaban típicamente $150; sin embargo, la tarifa de AYALA aumentaba a $500 cuando la cuenta personal se utilizaba para depósitos de cheques fraudulentos. AYALA recibía $50 por cada pedido de tarjeta de débito de TD Bank que realizaba para sus co-conspiradores.
AYALA entendía que la actividad de lavado de dinero y los sobornos correspondientes eran ilegales, y buscó formas de ocultar su participación. Por ejemplo, en o alrededor de septiembre de 2023, AYALA convenció a un asociado que desconocía el plan para que aceptara un soborno del Co-Conspirador Dos en su nombre. En o alrededor del 25 de septiembre de 2023, AYALA envió un mensaje de texto al asociado: “Necesito un favor, estoy tratando de recibir un pago pero mis muchachos me dicen que no le deja enviarme a través de Zelle, así que quiero ver si es mentira[.]” Al día siguiente, el asociado recibió un pago de $900 de persona a persona del Co-Conspirador Dos. El asociado luego envió $900 a AYALA utilizando el mismo sistema de pago de persona a persona.
De manera similar, en o alrededor del 1 de noviembre de 2023, AYALA envió un mensaje de texto al mismo asociado, solicitando nuevamente su asistencia como intermediario para sus sobornos: “¿Crees que puedes hacerme otro favor con Zelle? Le hice un gran favor a este tipo abriendo una cuenta para su padre sin que él estuviera presente porque me dijo que me pagaría 1500 y ya sabes que esos venezolanos necesitan Zelle para vivir, no quiero que vaya directamente a mí, así que puedes quedarte con cien para ti si te animas[.]”
CARGO UNO
(Conspiración para el Lavado de Dinero)
Las alegaciones de los párrafos 1 a 22 de esta Información se repiten aquí.
Desde aproximadamente junio de 2023 hasta aproximadamente noviembre de 2023, en el Condado de Union, en el Distrito de Nueva Jersey, y en otros lugares, el acusado,
LEONARDO AYALA,
a sabiendas e intencionalmente conspiró y acordó con otros para transportar, transmitir, transferir, e intentar transportar, transmitir y transferir, un instrumento monetario o fondos desde un lugar en los Estados Unidos a o a través de un lugar fuera de los Estados Unidos y a un lugar en los Estados Unidos desde o a través de un lugar fuera de los Estados Unidos, con la intención de promover la realización de una actividad ilícita específica, y sabiendo que el instrumento monetario o los fondos involucrados en el transporte, transmisión y transferencia representaban los productos de alguna forma de actividad ilícita y sabiendo que dicho transporte, transmisión o transferencia fue diseñado en todo o en parte para ocultar o disimular la naturaleza, la ubicación, la fuente, la propiedad o el control de los productos de la actividad ilícita específica, en contra de lo dispuesto en el Título 18 del Código de los Estados Unidos, Secciones 1956(a)(2)(A) y 1956(a)(2)(B)(i).
En violación del Título 18 del Código de los Estados Unidos, Sección 1956(h).
CARGO DOS
(Soborno Bancario)
Las alegaciones de los párrafos 1 a 22 de esta Información se repiten aquí.
Desde aproximadamente junio de 2023 hasta aproximadamente noviembre de 2023, en el Condado de Union, en el Distrito de Nueva Jersey, y en otros lugares, el acusado,
LEONARDO AYALA,
como funcionario, empleado y agente de una institución financiera, a saber, TD Bank, solicitó y exigió corruptamente para su propio beneficio y el de otros, y aceptó y acordó aceptar corruptamente, un objeto de valor que excede los $1,000 de cualquier persona, con la intención de ser influenciado y recompensado en relación con cualquier negocio o transacción de TD Bank.
En violación del Título 18 del Código de los Estados Unidos, Sección 215(a)(2).
ALEGACIÓN DE DECOMISO EN RELACIÓN CON EL CARGO UNO
Tras la condena por conspiración para cometer lavado de dinero, en violación de 18 U.S.C. § 1956(h), según se acusa en el Cargo Uno de esta Información, el acusado,
LEONARDO AYALA,
decomisará a favor de los Estados Unidos, de conformidad con 18 U.S.C. § 982(a)(1), cualquier propiedad, mueble o inmueble, involucrada en dicho delito, o cualquier propiedad que pueda ser rastreada hasta dicha propiedad.
ALEGACIÓN DE DECOMISO EN RELACIÓN CON EL CARGO DOS
Tras la condena por soborno bancario, en violación de 18 U.S.C. § 215(a)(2), según se acusa en el Cargo Dos de esta Información, el acusado,
LEONARDO AYALA,
decomisará a favor de los Estados Unidos, de conformidad con 18 U.S.C. § 982(a)(2), la propiedad que constituya o se derive de los productos obtenidos directa o indirectamente como resultado de dicha violación.
DISPOSICIÓN SOBRE BIENES SUSTITUTOS
Si cualquiera de los bienes descritos anteriormente, como resultado de cualquier acto u omisión del acusado:
a) no pudiera ser localizado tras el ejercicio de la debida diligencia;
b) hubiera sido transferido o vendido a, o depositado con, un tercero;
c) hubiera sido puesto fuera de la jurisdicción del tribunal;
d) hubiera disminuido sustancialmente su valor; o
e) hubiera sido mezclado con otros bienes que no puedan dividirse sin dificultad,
los Estados Unidos tendrán derecho, de conformidad con 21 U.S.C. § 853(p), según lo incorporado por 28 U.S.C. § 2461, al decomiso de cualquier otro bien del acusado hasta el valor de los bienes decomisables descritos anteriormente.
TODD BLANCHE
Fiscal General Adjunto de los Estados Unidos
PHILIP W. LAMPARELLO
Asesor Jurídico Principal
MARK J. PESCE
MARGARET A. MOESER
Fiscal Federal Auxiliar
Jefe, Sección de Lavado de Dinero, Narcóticos
y Decomiso
Departamento de Justicia de los Estados Unidos
Aprobado:
/s/ R. David Walk, Jr.
R. David Walk, Jr.
Fiscal Federal Adjunto
ACLARACIÓN: No intervine en investigaciones sobre este caso relacionado con Leonardo Ayala, solo publiqué lo que la corte dijo. Esta documentación es de caracter público en EE.UU. y puede ser republicada legalmente desde Canadá. Este es el documento original en Inglés.
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